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信用卡套现，正如卡神团队一直所说的，永远无法避免。因为刷卡兑现是一种不可控的行为，除非国家对POS机商户的交易量征收营业税，使POS兑现的成本与银行贷款持平甚至更高，否则无法避免或避免。银行可以做的就是加大对信用卡持卡人的资质审核和对用卡记录的分析，避免恶意从已发行信用卡中提取现金。今天卡神团队就来和小伙伴们聊一聊刷卡的事情。小伙伴们快来了解一下个人购买POS机、刷卡刷卡是否违法！卡神组认为，这是众多打牌打卡朋友最关心的话题之一。

案例1经过：

一名男子假冒商家身份申请10多台POS机，通过虚构交易、虚假价格、现金返还等方式帮助他人从信用卡中获取现金，为自己赚取手续费。 2017年4月24日，在行动中pos机套现怎么用步骤图片，HB省警方经过认真调查，破获一起非法经营POS机案。

2017年4月24日，HB省公安局从此前的调查线索中获悉，其管辖的一个住宅小区内有多台POS机。警方经调查发现，租客W涉嫌违法。通过蹲守，2017年4月24日22:00，警方将返回出租屋抓获W的POS机。据W称，他使用多种虚假身份将自己打扮成“商人” ”，并在骗取了10多台POS机后，于2016年底开始做POS机提现业务。

信用卡持卡人要求其进行虚假“交易”后，通过刷卡方式将“消费”金额以现金或转账方式退还给持卡人，并提取提现金额的百分之十以上作为手续费。根据相关法律法规，违反国家规定，利用销售点终端（POS机）等方式，以虚构交易、虚假价格、现金返还等形式，直接向信用卡持卡人支付现金。pos机套现怎么用步骤图片-POS机办理官网，数额在100万元以上，或者造成金融机构20万元以上资金逾期，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，以非法经营罪定罪处罚经营，处五年以下有期徒刑或者拘役。处五倍以上五倍以下的罚款。目前，W已被依法刑事拘留，案件正在进一步审理中。

案例2经过：

SX省人Y非法购买POS机，通过刷卡套现、提高信用卡额度、偿还透支信用卡等方式，获得6000多元利润。此次提卡还贷交易金额达12万余元。近日，SX省检察院以非法经营罪对Y提起公诉。法院判处其有期徒刑5个月，并处罚金1万元。

经过调查，2015年1月，Y先生得知用POS机刷卡可以提现还贷，于是向SXA市一家人寿保险公司的业务员购买了一台POS机省去偿还他的信用卡。透支。 2016年6月，Y觉得有利可图，先后从网上购买了6台已经设置好的POS机使用商户。六台POS机绑定的银行卡都是Y的卡号。 Y通过微信朋友圈的介绍和推广来吸引客户。以虚构消费形式提取现金；将钱刷入多张信用卡，提高信用额度；代他人还清透支信用卡后取款收取手续费。截至2016年12月8日，Y先生已先后为50位持卡人的82张信用卡提供“关爱卡”服务。

根据《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体适用法律若干问题的解释》第七条，使用POS终端（ POS机）等方式进行虚假交易、虚假开户 以价款、现金返还等方式直接向持卡人支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚依照刑法第225条的规定。

有前款行为，数额在100万元以上，或者导致金融机构不能偿还20万元以上资金，或者造成金融机构经济损失超过20万元的， 10万元，认定为刑法第222条“情节严重”第十五条规定的；数额在500万元以上，或者金融机构逾期100万元以上资金，或者金融机构经济损失50万元以上的，认定为刑法第二。第一百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以上述方式恶意透支，以非法占有为目的，应当依法追究刑事责任的，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，以诈骗信用卡罪定罪处罚。刑法。

卡神群总结：随着手刷、MPOS的普及，可以说POS机已经从商业金融工具转变为人人可用的流行电子产品。这也为信用卡持有人提供了很大的空间来兑现和保留他们的卡。虽然信用卡怎么用最终还是要靠持卡人自己对信用卡的理解和正确对待，但不得不说POS机太容易购买了，也有很多人做这个生意的空间卡神集团认为，恶意使用信用卡虽然明显违反了国家刑法，但最有效的办法还是从监管源头入手。不但没有大力推广刷卡和MPOS，还限制了持卡人的持卡空间。未来还需要我们大家共同前行。希望这些信息对我的朋友有所帮助。返回搜狐，查看更多

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